Мониторинг изменений законодательства для НПФ от 16.10.2023
ПРОЕКТЫ ФЗ и НПА
Проект Федерального закона N 455930-8 "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Ссылка https://storage.consultant.ru/site20/202310/10/pr_101023_930.pdf
В Госдуму внесен законопроект, уточняющий перечень субъектов, имеющих право проводить упрощенную идентификацию клиента – физического лица в рамках законодательства о ПОД/ФТ.
В пояснительной записке к законопроекту отмечено, что в числе лиц, указанных в подпункте 2 пункта 1.12 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон N 115-ФЗ), отсутствует ряд субъектов, которые согласно положениям Закона N 115-ФЗ имеют право проводить упрощенную идентификацию клиента - физического лица, в том числе лица, которым организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, вправе поручить проведение упрощенной идентификации в соответствии с положениями Закона N 115-ФЗ.
В связи с этим предлагается установить, что упрощенная идентификация клиента – физического лица проводится посредством направления необходимых сведений клиентом – физическим лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющей в соответствии с Законом N 115-ФЗ право проводить упрощенную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией с учетом требований Закона N 115-ФЗ поручено проведение упрощенной идентификации.
Проект Федерального закона N 455879-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Ссылка https://storage.consultant.ru/site20/202310/10/pr_101023_879.pdf
В Госдуму внесен законопроект, которым предлагается не проводить идентификацию клиента – физического лица при приеме платежей за жилищно-коммунальные услуги в случае, если их сумма не превышает 60 тысяч рублей.
Так, законопроектом предложено до 60 тысяч рублей повысить лимит операций клиентов - физических лиц по оплате за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе задолженности по оплате жилого помещения и коммунальных услуг, пени за просрочку такой оплаты, а также переводов денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в указанных целях, при которых идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся.
Проект 04/15/10-23/00142603 "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 августа 2022 года № 803-П"
Ссылка https://regulation.gov.ru/projects#npa=142603
Проект предполагает внесение изменений в Положение Банка России от 1 августа 2022 года № 803-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций, бюро кредитных историй, кредитных рейтинговых агентств и порядке его применения», касающиеся дополнения Плана счетов таким счетом, как цифровой рубль, т.е. отражающий учет цифровых рублей некредитной финансовой организацией, бюро кредитных историй, кредитным рейтинговым агентством и операций с цифровыми рублями.
Планируется, что изменения вступит в силу с 1 января 2025 года.
Проект положения Банка России «О порядке направления Банком России обязательных для исполнения предписаний в случае выявления несоответствия лиц требованиям, установленным согласно федеральным законам»
Ссылка https://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/5112
Проект разработан для определения порядка направления Банком России обязательных для исполнения предписаний в связи с выявлением несоответствия лиц требованиям, установленным Федеральным законом от 10.07.2023 № 298-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и отдельные законодательные акты Российской
Федерации» (вступил в силу с 01.10.2023)
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 24 октября 2023 года и могут быть направлены на E-mail: zemlyanovskayem@cbr.ru
НОВОСТИ РЕГУЛЯТОРА
Указание Банка России от 07.09.2023 N 6520-У "О порядке и сроках передачи оператору автоматизированной информационной системы страхования информации в соответствии с пунктом 5 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 594-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части создания автоматизированной информационной системы страхования" (Зарегистрировано в Минюсте России 09.10.2023 N 75512)
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_459589/
Установлен порядок передачи данных по страхованию операторами информационных систем оператору АИС страхования
Предусматривается, что передача данных должна быть осуществлена в следующие сроки:
не позднее 31 октября 2023 года - в отношении данных, полученных операторами информационных систем по 30 сентября 2023 года включительно;
не позднее 15 октября 2024 года - в отношении данных, полученных операторами информационных систем с 1 октября 2023 года по 30 сентября 2024 года включительно.
Передача данных должна быть оформлена актами приема-передачи, составленными в произвольной форме и подписанными уполномоченными лицами операторов информационных систем и уполномоченным лицом оператора АИС страхования.
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Указание Банка России № 6533-У от 18.09.2023 «О признании утратившим силу Указания Банка России от 24 июня 2022 года № 6169-У «Об установлении режима счета типа «И»
Ссылка https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/3894
С даты официального опубликования документа признано утратившим силу Указание Банка России от 24 июня 2022 года № 6169-У «Об установлении режима счета типа «И»
Регистрация в Минюсте России № 75513 от 09.10.2023
Официально опубликовано 13.10.2023
Информация Банка России "О составлении отчетности по формам 0420419, 0420717 и 0420510 на базе таксономии XBRL Банка России версии 5.2 (для профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторов инвестиционной платформы и операторов информационной системы, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов)"
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_459525/
Банк России сообщает о порядке отражения информации в отчетности в случае передачи иностранной финансовой организации проведения идентификации иностранного клиента
Информация об иностранных банках или иных иностранных финансовых организациях должна отражаться профессиональным участником РЦБ в отчетности по форме 0420419, операторами по выпуску ЦФА в отчетности по форме 0420717 и управляющей компанией инвестиционных фондов и НПФ в отчете по форме 0420510 с учетом приведенных рекомендаций.
Дополнительное письмо Банка России в ответ на обращения НАУФОР от 29 апреля 2022 года №306 и мая 2022 года №315
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=26838
О применении мер экономического характера для обеспечения финансовой стабильности РФ
Банк России направил в НАУФОР новые ответы (на п.75) на обращения ассоциации, связанные с применением Указов Президента РФ №79,81 и 95 от 2022 года.