Мониторинг изменений законодательства для НПФ от 07.04.2025
Мониторинг изменений законодательства для НПФ от 07.04.2025
НОВОСТИ РЕГУЛЯТОРА
Банк России обновил сценарии обязательного стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
Ссылка https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/55515/20250324_od-516.pdf
Информационное письмо Банка России от 04.04.2025 N ИН-08-43/78 "О выявлении бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц"
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_502518/
Банк России обращает внимание на необходимость повышения кредитными и некредитными финансовыми организациями внимания к вопросам выявления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов и выявления публичных должностных лиц.
Отмечается, что повышение эффективности мер по выявлению бенефициарных владельцев клиентов и лиц, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", остается в фокусе внимания Банка России, что соотносится с подходами к данному вопросу со стороны международных объединений и организаций, формирующих стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения спроса и предложения ценных бумаг (утв. Банком России 28.03.2025 N 4-МР)
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_502148/
С 12 мая 2025 года применяются новые Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения спроса и предложения ценных бумаг.
Документ предназначен для использования организатором торговли, на торгах которого совершаются операции (сделки) с ценными бумагами, при установлении им критериев существенного отклонения спроса и предложения ценных бумаг.
Одновременно отменяются аналогичные Методические рекомендации от 20 февраля 2023 года N 4-МР.
Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения объема торгов ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой и товарами (утв. Банком России 28.03.2025 N 5-МР)
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_502149/
С 12 мая 2025 года применяются новые Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения объема торгов ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой и товарами.
Методические рекомендации предназначены для использования организатором торговли, на торгах которого совершаются операции (сделки) с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами при установлении им критериев существенного отклонения объема торгов ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.
С указанной даты отменяются методические рекомендации: от 13 апреля 2018 года N 10-МР, от 11 марта 2019 года N 6-МР, от 11 марта 2019 года N 7-МР, от 17 января 2023 года N 1-МР.
Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения цены ценных бумаг, производных финансовых инструментов и иностранной валюты (утв. Банком России 28.03.2025 N 6-МР)
Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_502147/
С 12 мая 2025 года применяются новые Методические рекомендации Банка России по установлению критериев существенного отклонения цены ценных бумаг, производных финансовых инструментов и иностранной валюты.
Документ предназначен для использования организатором торговли, на торгах которого совершаются операции (сделки) с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами и иностранной валютой при установлении им критериев существенного отклонения цены ценных бумаг, производных финансовых инструментов и (или) иностранной валюты.
Одновременно отменяются аналогичные методические рекомендации: от 20 февраля 2023 года N 3-МР; от 5 июня 2023 года N 7-МР.
Банк России опубликовал разъяснения об отражении ряда сведений в отчетности управляющих компаний по формам 0420502 и 0420514
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30075
Банком России дано разъяснение о том, как следует отражать сведения о наименовании, идентификационном номере налогоплательщика и основном государственном регистрационном номере юридических лиц — резидентов, являющихся управляющей компанией, действующей в качестве управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, негосударственного пенсионного фонда или доверительного управляющего.
Разъяснения Банка России по формированию надзорной отчетности в формате XBRL управляющими компаниями ИФ, ПИФ и НПФ (для использования при формировании отчетности по таксономии XBRL Банка России начиная с версии 6.1 и выше)
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30050
В разделе 7 текста Разъяснений внесены следующие изменения:
- исключен подпункт Ж) с изменением нумерации последующих подпунктов;
- исключен подпункт Р) с изменением нумерации последующих подпунктов;
- исключен подпункт С) с изменением нумерации последующих подпунктов;
- исключен подпункт Ч) с изменением нумерации последующих подпунктов.
Письмо Банка России от 01.04.2025г. № Ц38-1-14/2345 «Об определении величины отклонения прироста РСП от прироста индекса и раскрытии информации»
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30055
Банк России направил в НАУФОР письмо о недопущении нарушения управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов, инвестиционные паи которых не предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов, отдельных требований к правилам доверительного управления (ПДУ) ПИФ и раскрытию информации управляющими компаниями.
ИНФОРМАЦИЯ ОТ СРО
НАУФОР опубликовала методические рекомендации по уведомлению регулятора о нестандартных сделках
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30081
НАУФОР разработала Методические рекомендации по уведомлению регулятора об операциях, осуществляемых возможно с использованием инсайдерской информации или в целях манипулирования рынком.
Обязанность участников рынка отправлять регулятору информацию о таких сделках, а также о содержании и формате уведомлений установлена Указанием Банка России от 17.06.2024 № 6754-У «О требованиях к содержанию уведомлений, предусмотренных пунктом 3 части 1 и частью 4 статьи 12 Федерального закона от 27 июля 2010 года № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», о форме и формате указанных уведомлений, а также о порядке и сроках их представления в Банк России».
Рекомендации НАУФОР содержат предложения к порядку заполнения уведомлений, к описанию способов и обстоятельств совершения нестандартной операции, информации о доходах или убытках, которые получил участник торгов или клиент в результате такой операции, а также формулирования мотивированного вывода о наличии признаков НИИИМР в результате совершения нестандартной операции и перечень документов, его подтверждающих.
О применении методических рекомендаций НАУФОР для специализированных депозитариев в части контроля соблюдения УК требований к собраниям пайщиков
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30073
НАУФОР считает возможным отложить применение с 1 мая 2025 года пункта 3.1 "Методических рекомендаций по отдельным вопросам периметра контроля специализированного депозитария" в связи с планами Банка России принять новое Положение "Об общих собраниях владельцев инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов".
Проект нового Положения в настоящее время находится в стадии обсуждения.
"Методические рекомендации по отдельным вопросам контроля специализированного депозитария" были согласованы Комитетом НАУФОР по деятельности спецдепозитариев в декабре и опубликованы в феврале 2025 года, после уточнения Банком России порядок уведомления спецдепозитариями Банка России о нарушениях, выявленных в деятельности управляющих компаний в части подготовки, созыва и проведением общих собраний владельцев ПИФ.
НАУФОР напоминает специализированным депозитариям о необходимости привести в соответствие с ними свою деятельность (за искл. п.3.1) до 1 мая 2025 года.
НАУФОР направила в Банк России замечания к проекту Указания о признании граждан квалифицированными инвесторами
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=30037
НАУФОР направила в Банк России замечания к проекту Указания Банка России о признании лиц квалифицированными инвесторами, опубликованному для общественного обсуждения в середине марта 2025г.
НАУФОР не поддерживает предложенного регулятором увеличения имущественного критерия для признания инвестора квалифицированным в случае его комбинирования с образовательным критерием и предлагает зафиксировать значение на уровне 6 млн. рублей. По мнению НАУФОР, повышение критерия неоправданно уменьшит значение образовательной подготовки физического лица и ценности ее приобретения.
«В комбинации имущественного критерия с подтверждением наличия знаний, как в результате тестирования, так и в результате наличия соответствующего образования или ученой степени, главным и решающим должен являться второй элемент - наличие знаний о сложных финансовых инструментах и соответствующих рисках совершения операций с ними», - считают в НАУФОР.
НАУФОР предлагает существенно уменьшить предложенный размер ежегодного дохода, необходимый для признания его квалифицированным инвестором, установить его минимальный уровень в размере 6 млн. рублей и предусмотреть понижение до 3 млн. рублей при комбинировании с образовательным критерием, критерием научной степени или подтверждением наличия у физического лица знаний.
«Пункт 2.7.3 Проекта указания устанавливает перечень имущества, учитываемого при подтверждении соответствия имущественному критерию. Предлагаем дополнить указанный перечень муниципальными ценными бумагами, инвестиционными паями интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов и цифровыми финансовыми активами», - говорится в письме.
Подтверждение наличия знаний для целей комбинирования с имущественным критерием или критерием дохода согласно проекту Указания, может проводится только в отношении инвестиционных паев закрытых и интервальных ПИФ. «Считаем необходимым расширить перечень финансовых инструментов, в отношении которых возможно учитывать подтверждение наличия у лица необходимых знаний, и включить в него облигации микрофинансовых организаций, структурные облигации, облигации со структурным доходом, предназначенные для квалифицированных инвесторов, внебиржевые производные финансовые инструменты, облигации без срока погашения и иностранные ценные бумаги», - отмечают в НАУФОР.
НАУФОР предлагает для целей признания физических лиц квалинвесторами учитывать не только международные сертификаты и расширить их перечень, но и российские сертификаты (аттестаты), предусмотренные стандартами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.
