Мониторинг изменений законодательства для СК от 17.02.2025

Мониторинг изменений законодательства для СК от 17.02.2025

ПРОЕКТЫ ФЗ и НПА

Проект положения Банка России «О требованиях к заявлениям (в том числе к содержанию включаемых в них сведений), предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7, пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 и пунктом 4 статьи 7.14 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», перечне прилагаемых к ним документов, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении»

Ссылка https://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/90538/6448

Целью разработки Проекта является реализация полномочий Банка России по установлению:

- требований к направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России (далее – межведомственная комиссия), заявлению об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями (далее – заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе с цифровыми рублями);

- порядка и сроков рассмотрения межведомственной комиссией заявления об отсутствии оснований для принятия решения об отказе с цифровыми рублями, документов и (или) сведений, представленных заявителем в соответствии с пунктом 4 статьи 714 Федерального закона № 115-ФЗ;

- порядка принятия межведомственной комиссией решения по результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований для принятия решения об отказе с цифровыми рублями, документов и (или) сведений, представленных заявителем;

- порядка сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю.

Проект вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 июля 2025 года.

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 24 февраля 2025 года и могут быть направлены на E-mail: ignatkovalv@cbr.ru

Проект 04/15/02-25/00154649 "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»"

Ссылка https://regulation.gov.ru/projects#npa=154649

Требования настоящего Указания распространяются на некредитные финансовые организации, к которым в целях настоящего Указания относятся организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 Федерального закона от 7 августа ‎2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ‎(далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) (за исключением кредитных организаций), регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее – НФО).

Данный проект перешел на стадию "Текст" и находится в статусе "Идет обсуждение".

Проект Федерального закона N 653124-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части расширения перечня функций Совета директоров Банка России) (текст ко второму чтению)

Ссылка https://www.consultant.ru/law/hotdocs/88301.html

Ко второму чтению доработан законопроект о наделении Банка России полномочиями по установлению перечня видов иностранной валюты, которая может быть внесена в оплату уставных капиталов банков, страховых организаций и НПФ

Ко второму чтению из законопроекта исключены положения об обязанности Банка России ежегодно не позднее 15 февраля публиковать решение об установлении такого перечня.

Доработанным законопроектом также уточнено, что Банк России сможет ограничивать максимальную долю иностранных валют в капитале и определять максимальный размер доли, которая может быть оплачена конкретным видом валюты из перечня.

НОВОСТИ РЕГУЛЯТОРА

Информационное сообщение Банка России от 14.02.2025 "Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых"

Ссылка https://www.consultant.ru/law/hotdocs/88332.html

Банк России оставил ключевую ставку на уровне 21,00% годовых.

Сообщается, в частности, что рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем более выраженным стало охлаждение кредитной активности, растет склонность населения к сбережению. По оценке Банка России, достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели в 2026 году.

Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом скорости и устойчивости снижения инфляции.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 21 марта 2025 года.

Указание Банка России № 6883-Уот 01.10.2024 «О требованиях к выявлению конфликта интересов негосударственного пенсионного фонда, управлению конфликтом интересов негосударственного пенсионного фонда и к внутреннему документу негосударственного пенсионного фонда, разработанному во исполнение указанных требований»

Ссылка http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/6245

Указание устанавливает требования к выявлению конфликта интересов негосударственного пенсионного фонда и управлению конфликтом интересов негосударственного пенсионного фонда с целью защиты прав и законных интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц.

В документе предусмотрены меры, которые негосударственный пенсионный фонд должен предпринимать для выявления конфликта интересов и управления конфликтом интересов. При этом установлена обязанность негосударственного пенсионного фонда предотвращать возникновение всех конфликтов интересов (за исключением отдельных случаев) и перечень условий, при соблюдении которых негосударственный пенсионный фонд вправе не предотвращать возникновение конфликта интересов, раскрыв (предоставив) информацию о конфликте интересов, а также порядок и сроки ее раскрытия (предоставления). Кроме того, документ содержит открытый перечень наиболее распространенных конфликтов интересов, требование по учету информации о

конфликтах интересов, лицах, связанных с негосударственным пенсионным фондом, и его ответственных лицах, а также требования к соответствующему внутреннему документу негосударственного пенсионного фонда.

Указание вступит в силу с 21 февраля 2025 года.

Регистрация в Минюсте России № 81062 от 28.01.2025

Официально опубликовано 10.02.2025

Указание Банка России от 19.12.2024 N 6966-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У" (Зарегистрировано в Минюсте России 04.02.2025 N 81133)

Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_498521/

Актуализированы сроки направления финансовыми организациями уведомлений в Банк России о назначении на должность и об освобождении от должности отдельных должностных лиц.

Реализованы положения Федерального закона от 22 июля 2024 года N 198-ФЗ.

Настоящее указание вступает в силу с 1 марта 2025 года.

Информация Банка России от 10.02.2025г. "Критерии признания иностранных кредитных рейтинговых агентств, осуществляющих в соответствии со своим личным законом рейтинговую деятельность, для целей использования присвоенных ими кредитных рейтингов при реализации Банком России своих полномочий"

Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_498343/

Установлены критерии признания иностранных кредитных рейтинговых агентств для целей использования присвоенных ими кредитных рейтингов при реализации Банком России своих полномочий

Предусмотрено 19 критериев, в числе которых, в частности, следующие:

иностранное кредитное рейтинговое агентство осуществляет рейтинговую деятельность на регулярной основе не менее 5 лет;

минимальный размер его собственных средств (капитала) соответствует размеру, установленному национальным законодательством страны регистрации иностранного кредитного рейтингового агентства, и составляет не менее суммы, эквивалентной 50 млн руб.;

иностранное кредитное рейтинговое агентство не оказывает консультационные услуги;

иностранное кредитное рейтинговое агентство обеспечивает предотвращение, выявление конфликтов интересов, управление ими и раскрытие информации о них;

иностранное кредитное рейтинговое агентство на постоянной основе осуществляет мониторинг присвоенных кредитных рейтингов, а также пересмотр кредитных рейтингов и применяемой методологии в срок не позднее года с даты присвоения или последнего пересмотра кредитного рейтинга или даты последнего пересмотра применяемой методологии.

Информационное письмо Банка России от 13.02.2025 N ИН-03-17/72 "Об отражении в бухгалтерском учете устранения (прекращения) последствий контрольных мероприятий Банка России"

Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_498730/

Банком России даны разъяснения по вопросу отражения в бухгалтерском учете КО и НФО устранения (прекращения) последствий контрольных мероприятий

Возврат (получение) денежных средств и (или) иного имущества, полученных (переданных) в ходе проведения контрольного мероприятия, Банк России рекомендует отражать:

кредитным организациям (КО) в порядке, аналогичном для исправления ошибок, установленном пунктом 3.4 части III приложения к Положению Банка России от 24.11.2022 N 809-П;

некредитным финансовым организациям (НФО) в порядке, аналогичном для исправления ошибок, установленном Указанием Банка России от 02.10.2024 N 6891-У.

Даны рекомендации по осуществлению корректирующих бухгалтерских записей, а также по проставлению специальной отметки "КМ" в лицевых счетах, по которым осуществляются корректирующие записи и в первичных учетных документах, которыми оформляются корректирующие записи.

Отменено Информационное письмо Банка России от 16.04.2024 N ИН-03-25/27.

"Методические рекомендации Банка России по применению основных принципов добросовестного поведения на финансовом рынке" (утв. Банком России 20.01.2025 N 1-МР)

Ссылка https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/9969

Банк России опубликовал методические рекомендации по применению основных принципов добросовестного поведения на финансовом рынке.

Как говорится на сайте регулятора, документ представляет собой свод правил, которых следует придерживаться участникам рынка. В основе — положения ранее разработанного проекта Кодекса добросовестного поведения. Его обновленная версия базируется на восьми «китах»: честности, справедливости, прозрачности, заботе, безопасности, профессионализме, ответственности и целостности. Принципы носят рекомендательный характер и могут внедряться в стандарты и кодексы саморегулируемых организаций, профессиональных ассоциаций (союзов) как полностью, так и по отдельности.

Официальное разъяснение Банка России от 12.02.2025 N 1-ОР "О применении пункта 5.1 Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами"

Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_498498/

Разъяснены особенности обращения взыскания на средства и ценные бумаги, учитываемые на счете типа "С"

В соответствии с пунктом 5.1 Указа Президента РФ от 5 марта 2022 года N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами" (далее - Указ N 95) на средства и ценные бумаги, учитываемые на счете типа "С", не может быть обращено взыскание по исполнительным документам, наложен арест, в отношении них не может быть заявлено требование о взыскании обязательных платежей, не могут быть приняты иные обеспечительные меры, если судебные акты и акты иных органов вынесены после 3 января 2024 года.

Положения пункта 5.1 Указа N 95 распространяются на случаи обращения взыскания, включая случаи как принудительного исполнения, так и добровольного удовлетворения требований по передаче (возврату) активов, находящихся на счетах типа "С", во исполнение судебного акта (судебного постановления) на средства и ценные бумаги, учитываемые на счете типа "С", по любым основаниям, независимо от того, относится ли должник к лицам, указанным в пункте 1 Указа N 95.

Исполнение вынесенных после 3 января 2024 года судебных актов и актов иных органов, влекущих перечисление денежных средств и (или) ценных бумаг должника, учитываемых на счете типа "С", обращение на них взыскания, наложение ареста, взыскание обязательных платежей, принятие обеспечительных мер как органами принудительного исполнения, так и кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями не допускается.

Официальное разъяснение Банка России от 12.02.2025 N 2-ОР "О применении отдельных положений Указа Президента Российской Федерации от 1 марта 2022 года N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации", Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами", Указа Президента Российской Федерации от 15 октября 2022 года N 737 "О некоторых вопросах осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций)"

Ссылка https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_498497/

Разъяснено применение временных мер ограничительного характера в случае совершения сделок с акциями (долями в уставном капитале) экономически значимой организации.

Разъяснения касаются ситуации, связанной с приобретением права собственности в отношении акций (долей в уставном капитале) экономически значимой организации, в силу требований законодательства как следствие решения арбитражного суда о приостановлении осуществления иностранной холдинговой компанией корпоративных прав в отношении экономически значимой организации.

ИНФОРМАЦИЯ ОТ СРО

Департамент инвестиционных финансовых посредников Банка России направил в НАУФОР разъяснение к применению пп.6.4 пункта 6 приложения 2 к Указанию от 02.11.2020 № 5609-У "О раскрытии, распространении и предоставлении информации акционерными инвестиционными фондами и управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о требованиях к расчету доходности инвестиционной деятельности акционерного инвестиционного фонда и управляющей компании паевого инвестиционного фонда".

Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29809

Банком России предоставлен ответ на вопрос о необходимости раскрытия сведений о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая (РСП) за завершенный календарный год при условии, что ПИФ сформирован в течение такого календарного года.

НАУФОР напоминает о сроках сдачи квартальных отчетов по жалобам клиентов

Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29813

В соответствии с требованиями Базовых стандартов защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров/управляющих/депозитариев/инвестиционных советников/регистраторов до 19 февраля включительно вы должны направить в НАУФОР отчеты по обращениям (жалобам) клиентов за IV квартал 2024 года.

Направление отчета осуществляется в электроном виде через личный кабинет. Форма отчета и правила отправки (для ознакомления) размещены в разделе стандарта по ссылке https://naufor.ru/tree.asp?n=26107.