Мониторинг изменений законодательства для СК от 17.03.2025
Мониторинг изменений законодательства для СК от 17.03.2025
ПРОЕКТЫ ФЗ и НПА
Проект Указания Банка России "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами"
Ссылка https://storage.consultant.ru/site20/202503/14/bank_140325.zip
Банк России планирует утвердить обновленные требования для признания лица квалифицированным инвестором.
Так, в частности, проектом указания предусмотрено, что физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно имеет высшее образование по специальности по программе специалитета "Финансы и кредит" или направлениям подготовки высшего образования по программам магистратуры "Финансы и кредит" или "Финансы" либо имеет ученую степень кандидата или доктора экономических наук по научным специальностям "Финансы, денежное обращение и кредит" или "Финансы".
Кроме этого, уточняются параметры критерия дохода, критерия наличия квалификации у физического лица, а также порядок определения размера имущества, которое учитывается для целей применения имущественного критерия.
Предполагается, что новое указание вступит в силу с 23 мая 2025 года. Утратит силу Указание Банка России от 29 апреля 2015 года N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".
НОВОСТИ РЕГУЛЯТОРА
Информация Банка России от 12.03.2025 "Новый экспериментальный режим для сделок с криптовалютами"
Ссылка https://storage.consultant.ru/site20/202503/12/inf_bank120325.pdf
Банком России предложено установить специальный экспериментальный правовой режим для регулирования инвестиций в криптовалюты.
В рамках ЭПР, который планируется установить сроком на три года, покупать и продавать криптовалюты будет разрешено ограниченному кругу российских инвесторов.
Так, сделки с криптовалютами внутри ЭПР смогут совершать только "особо квалифицированные" инвесторы. Такой статус граждане смогут получить в случае, если их инвестиции в ценные бумаги и депозиты превышают 100 млн рублей или если их доходы за прошлый год составили больше 50 млн рублей.
Кроме этого, предполагается, что участниками эксперимента станут компании, которые являются квалифицированными инвесторами.
Также предложено ввести запрет на расчеты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне ЭПР и установить ответственность за нарушение указанного запрета.
Вне ЭПР всем квалифицированным инвесторам разрешат вкладывать средства в расчетные производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, которые не предусматривают поставки криптовалюты инвесторам, но доходность которых привязана к ее стоимости.
Информационное письмо Банка России № 017-56-5/2125 от 07.03.2025г. о применении профессионального стандарта «Специалист по информационной безопасности в кредитно-финансовой сфере» в корпоративной кадровой политике.
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29929
Банком России проведена серия круглых столов, посвященная текущему состоянию кадрового обеспечения кредитно-финансовой сферы специалистами по информационной безопасности, перспективам изменения ролей и квалификационным требованиям к специалистам.
Общее количество участников мероприятий составило свыше 300 человек, среди них представители Банка России, профильных органов исполнительной власти, кредитно-финансовых организаций, компаний в сфере цифровой экономики и информационной безопасности, профессиональных ассоциаций и ведущих российских вузов.
В целях совершенствования механизмов подбора и удержания специалистов по информационной безопасности, а также развития необходимых компетенций рекомендуем организациям кредитно-финансовой сферы применять в своей корпоративной кадровой политике профессиональный стандарт «Специалист по информационной безопасности в кредитно-финансовой сфере» (далее - Профстандарт).
Профстандарт разработан совместно с Федеральным учебно-методическим объединением по информационной безопасности и вступил в силу с 1 сентября 2023 года. Документ отражает актуальные требования к специалистам, участвующим в управлении рисками информационной безопасности, обеспечении защиты информации и операционной надежности (киберустойчивости) применительно к организациям кредитно-финансовой сферы. Профстандарт является сквозным и может применяться организациями в своей деятельности в качестве как основного, так и дополняющего иные профессиональны стандарты.
Применение Профстандарта может значительно повысить качество подбора специалистов по информационной безопасности, обеспечить соответствие требованиям современного рынка и способствовать развитию необходимых компетенций у сотрудников.
Информационное письмо Банка России № 018-34-5/2180 от 10.03.2025г. «О недопустимости совершения сделок по предварительной договоренности»
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29942
В целях предотвращения, выявления и пресечения злоупотреблений на организованных торгах Банк России обращает внимание участников торгов на необходимость формирования надлежащей системы мониторинга операций, совершаемых от имени и за счет участника торгов, а также в интересах клиентов участника торгов.
В ходе мониторинга биржевых торгов Банк России неоднократно выявлял факты нарушения требований Федерального закона N2 224-ФЗ при совершении сделок между клиентами участников торгов в анонимном режиме торгов на заранее согласованных условиях. Целью таких операций являлось перераспределение активов между торговыми портфелями, в том числе для дальнейшего перевода на ИИС-З, минимизации налогооблагаемой базы, тестирования торговых стратегий/роботов и иное. Указанные сделки, приведшие к существенным отклонениям параметров торгов, в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона N2 224-ФЗ признаются манипулированием рынком. При этом Банк России отмечает масштабирование данной проблематики, ЧТО свидетельствует о недостаточном понимании у участников торгов и их клиентов действующих запретов, установленных Федеральным законом ЛГУ 224-ФЗ.
Банк России обращает внимание на недопустимость совершения сделок по предварительному соглашению в анонимном режиме торгов. Для совершения операций с контрагентами по предварительной договоренности следует использовать режимы торгов, предполагающие выставление сторонами исключительно адресных заявок.
За совершение операций по предварительной договоренности в анонимном режиме торгов Кодексом об административных правонарушениях Российской Федерации и Уголовным кодексом Российской Федерации предусмотрена ответственность. Лица, нарушившие требования Федерального закона М 224-ФЗ, временно ограничиваются в праве совершать операции на организованных торгах, а также в праве занимать отдельные должности в финансовых организациях и их органах управления.
Учитывая изложенное, участникам торгов необходимо:
1. Обеспечить контроль операций в анонимном режиме торгов, совершаемых его клиентами, а также в собственных интересах.
2. Довести положения настоящего письма до сведения должностных лиц, принимающих участие в осуществлении операций и сделок как в собственных интересах, так и в интересах клиентов, а также подразделений по управлению рисками и внутреннего контроля/комплаенс.
З. Любым доступным способом обратить внимание клиентов на недопустимость совершения операций в анонимном режиме торгов по предварительной договоренности, а также об ответственности, предусмотренной за нарушение норм Федерального закона NQ 224-ФЗ.
4. Обеспечить клиентам доступ к режиму переговорных сделок, а также дополнительно проинформировать их о наличии данного способа совершения операций.
Информация об ознакомлении с настоящим письмом должностных лиц участников торгов, указанных в пункте 2, должна быть представлена в Банк России (через личный кабинет участника информационного обмена) не позднее 30 рабочих дней с даты получения настоящего письма (с указанием ФИО и наименования должности лица).
ИНФОРМАЦИЯ ОТ СРО
Комитет НАУФОР по методологии расчета СЧА утвердил подходы к оценке ПФИ и договоров аренды
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29940
Комитет НАУФОР по методологии расчета СЧА на заседании 11 марта одобрил методики признания и оценки производных финансовых инструментов и прав аренды. Они найдут отражение в новой редакции Стандарта СЧА, которая будет вынесена на утверждение Советом директоров НАУФОР.
Разработка данных методик велась на базе комитета НАУФОР по расчету СЧА около года.
Председателем комитета на 2025 год вновь был избран исполнительный директор по рискам и ИТ АО «Частные Активы» Петр Нейман, заместителем - начальник отдела методологии АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ» Валерия Войцехович.
Комитет НАУФОР по ЗПИФ займется разработкой подходов к единообразию процедур регистрации изменений в ПДУ
Ссылка https://naufor.ru/tree.asp?n=29945
Комитет НАУФОР по деятельности ЗПИФ на заседании 12 марта обсудил проект Указания Банка России о «расквалификации» паевых фондов в фонды для любых инвесторов, опубликованного регулятором в конце февраля.
Проект Указания был подготовлен в связи с принятием поправок в закон об инвестиционных фондах, которые предусматривают такую возможность. НАУФОР проводила сбор замечаний к документу.
Члена комитета обсудили вопросы, связанные с регистрацией таких ПДУ и приняли решение проработать предложения в части возможных подходов к синхронизации процедуры по согласованию специализированным депозитарием и регистрации Банком России изменений в ПДУ ЗПИФ.
Участники заседания также обсудили концепцию порядка подтверждения наличия у физического лица знаний в целях признания его квалифицированным инвестором и приняли решение о разработке базы вопросов для проведения тестирования физического лица.
